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銀行十個嚴(yán)禁心得體會

時間：2025-05-30 10:11:06 詩琳心得體會我要投稿

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銀行十個嚴(yán)禁心得體會

　　當(dāng)我們心中積累了不少感想和見解時，往往會寫一篇心得體會，這樣可以幫助我們總結(jié)以往思想、工作和學(xué)習(xí)。應(yīng)該怎么寫才合適呢？下面是小編幫大家整理的銀行十個嚴(yán)禁心得體會，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行十個嚴(yán)禁心得體會

　　銀行十個嚴(yán)禁心得體會 1

　　20xx年1月27日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會xxxx監(jiān)管局下發(fā)了關(guān)于印發(fā)《xxxx銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴(yán)禁》的通知，同年2月28日省聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了貫徹執(zhí)行五十個嚴(yán)禁通知，3月4日我縣cc社以cccc號文件全文轉(zhuǎn)發(fā)了關(guān)于貫徹執(zhí)行五十個嚴(yán)禁通知，4月22日將案件防控五十個嚴(yán)禁及ccc縣農(nóng)村信用社安全操作口訣編印成了小冊子，發(fā)到了每一個員工手中。通過對五十個嚴(yán)禁、《寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣》、《銀行業(yè)案件防控文件制度匯編》、《銀行業(yè)案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省聯(lián)社涼山辦事處三不為教育教材和農(nóng)村信用社內(nèi)控制度等案例警示教材的學(xué)習(xí)，使我更加清醒地認識到學(xué)習(xí)法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。下面根據(jù)學(xué)習(xí)情況，結(jié)合個人實際談一點膚淺的體會。

　　一、通過學(xué)習(xí)提高了思想認識，增強了遵紀(jì)守法的自覺性。

　　金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟的安全。在當(dāng)前全省農(nóng)村信用社案件防范面臨嚴(yán)峻形勢的情況下，如果平時疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀(jì)律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)的思想，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。通過學(xué)習(xí)教育，使我深刻地認識到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給集體造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。例如，不認真學(xué)習(xí)《合同法》，信貸崗位的員工，就不能熟練掌握信貸各環(huán)節(jié)上的操作規(guī)程，就有可能在調(diào)查、審查、貸后管理等工作各環(huán)節(jié)出現(xiàn)偏差，而帶來信貸風(fēng)險的`發(fā)生。作為從事合規(guī)、稽核監(jiān)督的人員，如果不學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)、不熟悉內(nèi)部的各項規(guī)章制度、不了解業(yè)務(wù)操作流程，就有可能在實際工作中產(chǎn)生稽核風(fēng)險，當(dāng)不好裁判員、教練員的角色，反而會誤導(dǎo)部分員工違規(guī)操作。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學(xué)好內(nèi)部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實意義。

　　二、通過學(xué)習(xí)進一步掌握了學(xué)習(xí)方法，并力求在理解和用運上下功夫。

　　法律法規(guī)的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴，一時半會就可學(xué)成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵要靠長期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學(xué)習(xí)的重要性，才能真正在實踐中去學(xué)習(xí)，并自覺做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格員工。學(xué)習(xí)法律法規(guī)，我認為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識，確有難度，而且做為上班的員工，也沒有那么大的精力。恰恰五十個嚴(yán)禁給我們相關(guān)人員提供了通俗易懂的援助，在信用社經(jīng)營中，依法經(jīng)營、合規(guī)操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個員工應(yīng)盡的基本職責(zé)，上下要形成案件防控的合力。即從提高制度執(zhí)行力入手，切實解決執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調(diào)等執(zhí)行力不足問題，增強執(zhí)行的針對性，把抓查防案件與抓追究責(zé)任統(tǒng)一起來，推進合規(guī)文化建設(shè)；把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習(xí)慣；把立規(guī)建制的工作做實、做細；把操作風(fēng)險管理的各項措施真正細化落實到每一個環(huán)節(jié)、每一個崗位、每一個節(jié)點。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)也應(yīng)有規(guī)律可循。在日常工作中基本操作規(guī)定與我們息息相關(guān)，一刻也不能離開，我們就要重點地去學(xué)：營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁、會計主管十個嚴(yán)禁、營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴(yán)禁、自助設(shè)備十個嚴(yán)禁、對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴(yán)禁還有十五條禁令，特別是我縣編制的《寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作的各個環(huán)節(jié)，對案件防范提供了一定的幫助。在學(xué)習(xí)方法上，要聯(lián)系崗位重點學(xué)習(xí)，并做到學(xué)習(xí)與實踐用運相結(jié)合，學(xué)法與守法相結(jié)合。另外，在學(xué)習(xí)教育上應(yīng)突出教育的普遍性，多形式、多層次，全方位地開展教育，注重教育的針對性，抓好結(jié)合點，把思想道德教育、普法教育、規(guī)章制度教育和學(xué)先進、學(xué)英�；顒咏Y(jié)合起來。使每一名員工都能夠?qū)W法、知法、懂法，依法辦事。與此同時，要通過典型案例剖析，分析和評價犯罪成本，運用反面的教訓(xùn)警醒人，不斷提高金融從業(yè)人員按照法律法規(guī)約束自己的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀(jì)。

　　三、通過學(xué)習(xí)要強化制約、進一步提高自我防范能力。

　　當(dāng)前，個別犯罪分子利用我們農(nóng)村信用社管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。我認為當(dāng)前關(guān)鍵要加強對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上；要強化制約，嚴(yán)格計算機密碼管理，在級別管理技術(shù)上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權(quán)限要嚴(yán)格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動進行登錄備查；要禁止崗位職責(zé)混淆，業(yè)務(wù)運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會；要加強事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準(zhǔn)確性，檢測軟件的正確性。

　　四、通過學(xué)習(xí)我認為當(dāng)前應(yīng)當(dāng)主要做好以下幾方面工作：

　　一是要加強教育培訓(xùn)。在全轄開展學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀(jì)、學(xué)英模、練技術(shù)的五學(xué)一練活動，提高員工隊伍的思想業(yè)務(wù)水平，在思想上筑起一道案防長城。二是強化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進行統(tǒng)一與細化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。三是突出案防重點。一是管員工，控制風(fēng)險源。對員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風(fēng)險預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險源。二是管機構(gòu)，控制風(fēng)險點。三是管法人，控制風(fēng)險體。四是嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀，明確負責(zé)人為案防第一責(zé)任人，履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎懲職責(zé)，經(jīng)濟上風(fēng)險抵押、管理上一票否決。五是加大監(jiān)管力度、強化稽核監(jiān)督力量。在搞好序時稽核工作的同時，認真開展好決算真實性檢查、離任審計、內(nèi)控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規(guī)稽核。堅決杜絕人浮于事、得過且過的不良行為。

　　銀行十個嚴(yán)禁心得體會 2

　　銀行的工作看起來很簡單，其實每一步都存在著風(fēng)險。作為一名中國銀行員工，在工作中應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，獨立履行自己的工作職責(zé)，不能按習(xí)慣工作方式辦事，不能做不得最人的“老好人”。

　　通過“十個嚴(yán)禁”的學(xué)習(xí)，深刻地體會到：“十個嚴(yán)禁”關(guān)系到我們每個員工的切身利益，為我們的實際操作指出了實實在在的'問題。逐條學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會其中的含義。從自身的崗位做起，從每一筆業(yè)務(wù)做起，認真排查風(fēng)險，找出不足，杜絕違規(guī)情況發(fā)生。

　　眾所周知，各種差錯，乃至案件的發(fā)生，都是違背規(guī)章制度造成的。如果邯鄲農(nóng)行嚴(yán)格查庫制度，如果管庫員本身嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，那樣的大案就不會發(fā)生。千里之堤潰于蟻穴，防微杜漸應(yīng)從小事抓起。細節(jié)決定一切，小問題也能導(dǎo)致大錯誤。我們應(yīng)從身邊的每一件小事做起，保證銀行資金安全。

　　翻開我國金融歷史可以清楚地看到，銀行的“三鐵”：鐵賬本，鐵算盤，鐵規(guī)章。，“鐵規(guī)章”是“三鐵”的靈魂所在，是控制金融風(fēng)險、保證銀行有序運轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。這個傳統(tǒng)為金融事業(yè)樹立了良好的信譽和形象，贏得了社會各界的敬佩和廣泛贊揚。在今天的商業(yè)銀行競爭當(dāng)中，最不能忽視的應(yīng)該還是銀行的“三鐵”�！皼]有規(guī)矩，不成方圓”，有了規(guī)矩嚴(yán)格地去執(zhí)行更為重要�？傂兄贫ǖ母黜椪撸�(guī)章制度，要我們員工嚴(yán)格地去執(zhí)行，決不允許打折扣。

　　在任何情況下，都要堅決按照自己工作職責(zé)獨立工作，嚴(yán)格按照金融政策、法規(guī)、制度獨立履行職責(zé)，不受外界干擾、左右，不懼任何壓力。這是作為一名中行員工應(yīng)有的職業(yè)道德準(zhǔn)則。

　　在今后的工作中，要認真學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)，樹立愛崗敬業(yè)的好思想好作風(fēng)，增強事業(yè)心和責(zé)任感；同時要加強新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)能力，更加細致地處理每一筆業(yè)務(wù)，杜絕案件發(fā)生。

　　銀行十個嚴(yán)禁心得體會 3

　　一、思想認識層面的提升

　　通過學(xué)習(xí)"嚴(yán)禁參與非法集資"等條款，深刻認識到金融風(fēng)險的傳導(dǎo)性和破壞性。典型案例顯示，個別員工因參與民間借貸最終導(dǎo)致銀行資金損失，這警示我們必須時刻保持清醒，將合規(guī)意識內(nèi)化于心。特別是當(dāng)前經(jīng)濟形勢下，更要守住"嚴(yán)禁發(fā)放關(guān)系貸款"的.底線，避免信用風(fēng)險通過人情紐帶滲透。

　　二、業(yè)務(wù)操作層面的警示

　　"嚴(yán)禁代客保管重要物品"和"嚴(yán)禁代客交易"等規(guī)定直擊操作風(fēng)險要害。實踐中，曾有網(wǎng)點因代客戶保管網(wǎng)銀U盾引發(fā)糾紛，暴露出制度執(zhí)行中的薄弱環(huán)節(jié)。這要求我們在辦理業(yè)務(wù)時，必須恪守"了解你的客戶"原則，嚴(yán)格執(zhí)行雙人核實、權(quán)限分離等風(fēng)控措施，將禁令轉(zhuǎn)化為具體操作規(guī)范。

　　三、職業(yè)道德層面的升華

　　"嚴(yán)禁收取不當(dāng)利益"與"嚴(yán)禁泄露客戶信息"等條款體現(xiàn)了銀行業(yè)的社會責(zé)任。某銀行員工販賣客戶信息的案例警示我們：職業(yè)操守的滑坡往往始于微小越界。作為金融從業(yè)者，必須像愛護眼睛一樣珍視客戶信任，將禁令要求轉(zhuǎn)化為"有所為有所不為"的職業(yè)自覺。

　　四、管理實踐中的落實舉措

　　建立"禁令學(xué)習(xí)日"機制，每月開展案例復(fù)盤

　　將禁令執(zhí)行納入績效考核，實行合規(guī)一票否決

　　開發(fā)智能監(jiān)測系統(tǒng)，對異常交易實施系統(tǒng)硬控制

　　設(shè)立內(nèi)部舉報綠色通道，鼓勵互相監(jiān)督

　　銀行十個嚴(yán)禁心得體會 4

　　一、制度認知的深化過程

　　（1）從"文字規(guī)定"到"行為準(zhǔn)則"的`轉(zhuǎn)變

　　初學(xué)"嚴(yán)禁違規(guī)出具金融票證"等條款時，僅理解為操作禁令。通過剖析某分行違規(guī)開具承兌匯票案例，才真正認識到每項禁令背后對應(yīng)的風(fēng)險類型：信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險相互交織的嚴(yán)重后果。

　�。�2）禁令體系的邏輯關(guān)聯(lián)性

　　"十個嚴(yán)禁"構(gòu)成有機整體：前三條聚焦信貸業(yè)務(wù)（嚴(yán)禁騙貸、違規(guī)授信、挪用資金），中間四條規(guī)范從業(yè)行為（嚴(yán)禁飛單、代客操作、利益輸送、參與非法集資），后三條強化內(nèi)控管理（嚴(yán)禁泄露信息、偽造資料、違反回避制度），形成"業(yè)務(wù)-人員-管理"三位一體的約束機制。

　　二、典型案例的鏡鑒啟示

　�。�1）某支行"存款失蹤"事件

　　違反"嚴(yán)禁盜取客戶資金"規(guī)定，暴露出柜面業(yè)務(wù)"一手清"的操作漏洞。啟示：必須嚴(yán)格執(zhí)行"不相容崗位分離"原則，現(xiàn)金業(yè)務(wù)堅持雙人臨柜、雙向復(fù)核。

　�。�2）理財經(jīng)理私售飛單案例

　　觸犯"嚴(yán)禁銷售非本行產(chǎn)品"禁令，導(dǎo)致客戶損失。教訓(xùn)：銷售環(huán)節(jié)必須落實"雙錄"要求，產(chǎn)品宣傳材料需經(jīng)合規(guī)部門審定備案。

　　三、合規(guī)實踐的提升路徑

　　科技賦能：部署RPA機器人監(jiān)測異常交易，對"嚴(yán)禁項目"設(shè)置系統(tǒng)硬攔截

　　文化培育：開展"禁令知識擂臺賽"，將合規(guī)要求轉(zhuǎn)化為員工自覺行動

　　機制創(chuàng)新：建立"禁令執(zhí)行積分制"，與晉升評優(yōu)直接掛鉤

　　監(jiān)督強化：推行"網(wǎng)格化監(jiān)督"，每個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)設(shè)置合規(guī)觀察員

　　四、職業(yè)素養(yǎng)的修煉方向

　　作為基層管理者，更應(yīng)帶頭踐行"三問工作法"：辦理業(yè)務(wù)前問禁令要求、操作過程中問合規(guī)邊界、業(yè)務(wù)完成后問改進空間。特別要警惕"溫水煮青蛙"式違規(guī)，對代客戶簽字等"小微違規(guī)"保持零容忍態(tài)度。